Πώς να αγοράσετε ομόλογα Treasury: 9 βήματα (με εικόνες)

Πίνακας περιεχομένων:

Πώς να αγοράσετε ομόλογα Treasury: 9 βήματα (με εικόνες)
Πώς να αγοράσετε ομόλογα Treasury: 9 βήματα (με εικόνες)

Βίντεο: Πώς να αγοράσετε ομόλογα Treasury: 9 βήματα (με εικόνες)

Βίντεο: Πώς να αγοράσετε ομόλογα Treasury: 9 βήματα (με εικόνες)
Βίντεο: Affiliate Marketing για αρχάριους - Απλή Στρατηγική 2024, Μάρτιος
Anonim

Η αγορά ομολόγου του Δημοσίου είναι σαν να δανείζετε χρήματα στην κυβέρνηση των ΗΠΑ - η αγορά του ομολόγου σημαίνει την αγορά δικαιωμάτων πληρωμής τόκων κάθε έξι μήνες κατά τη διάρκεια ζωής του ομολόγου, καθώς και την κατοχή των δικαιωμάτων πληρωμής σε μετρητά της ονομαστικής αξίας του ομολόγου ημερομηνία λήξης του ομολόγου. Εάν είστε νέος επενδυτής, τα ομόλογα του Δημοσίου είναι ένας πολύ καλός τρόπος για να μάθετε για τις επενδύσεις και να κερδίσετε κάποιο ενδιαφέρον. Οι μη πολίτες μπορούν επίσης να αγοράσουν ομόλογα του Δημοσίου. Εάν έχετε ήδη ένα αναπτυγμένο χαρτοφυλάκιο τίτλων, τα ομόλογα μπορεί να ενισχύσουν την επένδυσή σας και να την προστατεύσουν από τις αλλαγές της αγοράς.

Βήματα

Μέρος 1 από 2: Επιλογή στρατηγικής επένδυσης ομολόγων

Αίτηση για Επιχειρηματική Επιχορήγηση Βήμα 2
Αίτηση για Επιχειρηματική Επιχορήγηση Βήμα 2

Βήμα 1. Εξοικειωθείτε με την ορολογία δεσμών

Η "ονομαστική αξία" ενός ομολόγου είναι το χρηματικό ποσό που θα καταβάλει το Υπουργείο Οικονομικών στον κάτοχο του ομολόγου (εσάς) κατά την ημερομηνία λήξης του ομολόγου. Τα ομόλογα πωλούνται σε προσαυξήσεις αξίας 100 $. Η «ημερομηνία λήξης» ενός ομολογιακού δανείου είναι πάντα 30 έτη από την ημερομηνία έκδοσης των ομολόγων. Εκτός από την ονομαστική αξία, τα ομόλογα πωλούνται με ένα δεδομένο "επιτόκιο", το οποίο είναι το ποσοστό της ονομαστικής αξίας του ομολόγου που θα πληρώνει το ομόλογο σε τόκο κάθε έξι μήνες. Τα κρατικά ομόλογα πληρώνουν τον κάτοχο κάθε έξι μήνες.

Ακολουθεί ένα παράδειγμα ομολόγου ιδίου ονομαστικής αξίας $ 100 και επιτόκιο 5 τοις εκατό. Πριν από τη δημοπρασία, οι πλειοδότες γνωρίζουν ήδη ότι οι κάτοχοι ομολόγων θα λάβουν 2,50 $ (το ήμισυ του ετήσιου επιτοκίου 5 τοις εκατό επί 100 $) τόκους κάθε έξι μήνες σε αυτό το ομόλογο και ότι θα λάβουν 100 $ όταν λήξει το ομόλογο

Επιτυχία στο μάρκετινγκ δικτύου Βήμα 5
Επιτυχία στο μάρκετινγκ δικτύου Βήμα 5

Βήμα 2. Κατανοήστε την απόδοση των ομολόγων

Οι αγοραστές μπορούν να αγοράσουν ομόλογα πάνω ή κάτω από την ονομαστική τους αξία για να λάβουν μια συγκεκριμένη "απόδοση". Η απόδοση υπολογίζεται διαιρώντας το επιτόκιο του κουπονιού με την τιμή που πληρώνεται για το ομόλογο. Οι αποδόσεις των ομολόγων κινούνται αντίστροφα προς τα επιτόκια (όταν τα επιτόκια ανεβαίνουν, οι αποδόσεις των ομολόγων μειώνονται και αντίστροφα).

  • Εάν η απόδοση που προσδιορίζεται σε πλειστηριασμό είναι υψηλότερη από το δηλωμένο επιτόκιο του ομολόγου, το ομόλογο θα πουληθεί με έκπτωση ή μικρότερη από την ονομαστική αξία του ομολόγου. Εάν η απόδοση που καθορίζεται είναι μικρότερη από το επιτόκιο του ομολόγου, η τιμή πώλησης του ομολόγου είναι υψηλότερη από την ονομαστική αξία του ομολόγου.
  • Κατά τη δημοπρασία, η προσφορά καθορίζει την απόδοση του ομολόγου από το προηγούμενο παράδειγμα θα πρέπει να είναι 6%. Έτσι, το Υπουργείο Οικονομικών μειώνει την τιμή αγοράς του ομολόγου στα 83,30 $, γεγονός που καθιστά την απόδοση, (πληρωμή τόκων / τιμή αγοράς ή 5,00 $ / 83,30 $), 6%. Αγοράζετε το ομόλογο για 83,30 $ την ημερομηνία αγοράς. Κάθε χρόνο λαμβάνετε μια πληρωμή 5,00 $ (ή 6% των 83,30 $) μέχρι να λήξει το ομόλογο και, στη συνέχεια, την ημερομηνία λήξης, το Υπουργείο Οικονομικών σας επιστρέφει την ονομαστική αξία των $ 100 του ομολόγου.
  • Τα ομόλογα Τ είναι πολύ ρευστά, ειδικά σε σύγκριση με άλλα ομόλογα, και μπορούν εύκολα να διαπραγματευτούν στη δευτερογενή αγορά. Αυτό σημαίνει ότι δεν χρειάζεται να κρατήσετε το ομόλογο μέχρι τη λήξη.
  • Οι τρέχουσες τιμές των ομολόγων του Treasury μπορούν να βρεθούν με επίσκεψη στο Treasury.gov ή σε ειδησεογραφικούς ιστότοπους της χρηματοπιστωτικής αγοράς όπως το Bloomberg ή η Wall Street Journal.
Γίνετε Λογιστής Βήμα 10
Γίνετε Λογιστής Βήμα 10

Βήμα 3. Αξιολογήστε τις επενδυτικές σας ανάγκες

Ρωτήστε τον εαυτό σας τι ελπίζετε να αποκομίσετε από την επένδυση και εκτιμήστε πόσα χρήματα μπορείτε να επενδύσετε σε ομόλογα στο βραχυπρόθεσμο και μακροπρόθεσμο μέλλον. Τα ομόλογα πληρώνονται με δύο τρόπους: εξαμηνιαίες πληρωμές τόκων και πληρωμές λήξης της ονομαστικής αξίας του ομολόγου. Για παράδειγμα, εάν ο στόχος σας στην αποταμίευση είναι να έχετε ένα εφάπαξ ποσό στο μέλλον, όπως για τη συνταξιοδότηση ή την εκπαίδευση, θα επωφεληθείτε από την αγορά πολλαπλών ομολόγων που λήγουν την ίδια ημέρα ή περίπου.

Βήμα 3 χωρίς χρέη
Βήμα 3 χωρίς χρέη

Βήμα 4. Καθορίστε την επενδυτική στρατηγική σας

Πολλοί άνθρωποι χρησιμοποιούν τους τόκους που κερδίζουν στις επενδύσεις ομολόγων τους και τις πληρωμές λήξης των ομολόγων όταν το ομόλογο εξαγοράζεται, για να επενδύσουν σε περισσότερα ομόλογα. Έχοντας επενδύσεις σε πολλαπλά ομόλογα, θα διαφοροποιήσετε το χαρτοφυλάκιό σας και θα κερδίσετε υπολειπόμενο ενδιαφέρον. Μπορείτε επίσης να χρονομετρήσετε τη λήξη των ομολόγων σας για να επιτύχετε διαφορετικά χρονοδιαγράμματα αποπληρωμής. Η στρατηγική που θα επιλέξετε θα εξαρτηθεί από τους στόχους αποταμίευσης.

Ενώ μπορείτε να επενδύσετε όσα χρήματα θέλετε σε ομόλογα, θυμηθείτε ότι η χρηματιστηριακή αγορά τείνει να έχει μέσες υψηλότερες αποδόσεις από τα ομόλογα μακροπρόθεσμα. Θα πρέπει να εξετάσετε τα ομόλογα ως μία από τις πολλές επενδυτικές επιλογές για μακροπρόθεσμες επενδύσεις. Άλλες επιλογές περιλαμβάνουν μετοχές, εταιρικά ομόλογα και επιλογές τίτλων

Παραιτηθείτε Ευγενικά Βήμα 16
Παραιτηθείτε Ευγενικά Βήμα 16

Βήμα 5. Δημιουργήστε μια σκάλα ομολόγων

Μια επενδυτική στρατηγική είναι η δημιουργία μιας σκάλας ομολόγων, έτσι ώστε σε ένα επαναλαμβανόμενο διάστημα να αγοράζετε ένα νέο ομόλογο με τα έσοδα από την πώληση ή τη λήξη μιας άλλης επένδυσης ομολόγων στο χαρτοφυλάκιό σας. Μπορείτε να χτίσετε σκάλες για μόλις 200 $ (ή την τιμή δύο ομολόγων) και επειδή τα ομόλογα είναι μια πολύ ασφαλής επένδυση, η επένδυσή σας μοιάζει πολύ με έναν λογαριασμό ταμιευτηρίου υψηλού επιτοκίου.

Τα κλιμάκια ομολόγων είναι πλεονεκτικά για να βοηθήσουν έναν επενδυτή να αποφύγει τους κινδύνους από τα κυμαινόμενα επιτόκια. Μπορούν επίσης να παρέχουν μια σταθερή ροή εισοδήματος που μπορείτε να τροποποιήσετε για να ταιριάζει στις ανάγκες σας καθώς αλλάζουν με την πάροδο του χρόνου

Επιλέξτε έναν Οργανισμό Προσλήψεων Βήμα 5
Επιλέξτε έναν Οργανισμό Προσλήψεων Βήμα 5

Βήμα 6. Αγοράστε ομόλογα που ωριμάζουν ταυτόχρονα

Μπορείτε επίσης να σκεφτείτε να αγοράσετε πολλά ομόλογα που ωριμάζουν όλα την ίδια στιγμή, όπως για λογαριασμό αποταμιευτηρίου κολλεγίων. Εάν επενδύετε για να χρηματοδοτήσετε την εκπαίδευση της κόρης σας, αγοράζετε ένα ομόλογο ονομαστικής αξίας $ 100 κάθε μήνα με ημερομηνία λήξης κάποια στιγμή μεταξύ των ετών που η κόρη σας θα είναι 18 και 23. Θα λαμβάνετε επενδυτικά έσοδα κάθε έξι μήνες μέχρι τότε, ώστε να μπορείτε να επανεπενδύσετε ή χρησιμοποιήστε για έξοδα και όταν η κόρη σας αποφοιτήσει από το λύκειο, μπορείτε να χρησιμοποιήσετε τις ομολογιακές πληρωμές για να πληρώσετε για το κολέγιο της.

Μέρος 2 από 2: Αγορά κρατικών ομολόγων

Επιλέξτε έναν Οργανισμό Προσλήψεων Βήμα 21
Επιλέξτε έναν Οργανισμό Προσλήψεων Βήμα 21

Βήμα 1. Αποφασίστε πώς θα αγοράσετε

Εάν είστε δανειολήπτης που σκοπεύει να αγοράσει πολλά είδη ομολόγων, να αγοράζει και να συναλλάσσεται συχνά ή να αγοράζει και να εμπορεύεται άλλα είδη τίτλων, όπως μετοχές, θα πρέπει να εξετάσετε τη χρήση μεσίτη για τη διαχείριση της επενδυτικής σας δραστηριότητας. Οι μεσίτες επενδύσεων μπορούν να σας βοηθήσουν να αναπτύξετε μια επενδυτική στρατηγική ή να κάνετε την προετοιμασία για να εφαρμόσετε τη δική σας. Εάν δεν σχεδιάζετε και αγοράζετε πολλούς τύπους τίτλων, το Υπουργείο Οικονομικών των ΗΠΑ επιτρέπει στους επενδυτές να αγοράζουν και να πωλούν ομόλογα απευθείας μέσω του ιστότοπού τους www.treasurydirect.gov χωρίς να χρειάζεται να συνεργαστούν με μεσίτη ή τράπεζα.

  • Οι μεσίτες μπορούν γενικά να κατηγοριοποιηθούν είτε ως μεσίτες πλήρους υπηρεσίας είτε με έκπτωση. Οι εκπτωτικοί μεσίτες, όπως υποδηλώνει το όνομά τους, είναι προσιτές υπηρεσίες διευκόλυνσης του εμπορίου. Αυτό μπορεί να είναι εξίσου βασικό με έναν λογαριασμό ηλεκτρονικού εμπορίου, όπου εγγραφείτε στον μεσίτη, πραγματοποιείτε ηλεκτρονικό εμπόριο και χρησιμοποιείτε τις υπηρεσίες του για να αγοράσετε, να πουλήσετε και να παρακολουθήσετε τις επενδύσεις σας. Μια μεσιτεία πλήρους υπηρεσίας μπορεί να είναι εξατομικευμένη όπως ένας πράκτορας που αναπτύσσει μια επενδυτική στρατηγική για εσάς και ακόμη αγοράζει και πωλεί για λογαριασμό σας με την άδειά σας.
  • Εάν επενδύετε ένα μικρό χρηματικό ποσό ή είστε νέοι στην επένδυση, ένας μεσίτης έκπτωσης είναι ίσως η καλύτερη επιλογή σας. Η χρήση εκπτωτικού μεσίτη θα σας εξοικονομήσει το υψηλότερο κόστος της πλήρους υπηρεσίας και θα σας δώσει την ευκαιρία να μάθετε λίγο για τις συναλλαγές πραγματοποιώντας τις πρώτες σας επενδύσεις. Οι περισσότερες ομάδες έκπτωσης όπως το etrade ή το scottrade παρέχουν στους επενδυτές εκπαιδευτικό υλικό, οπότε δεν θα είστε μόνοι σας.
  • Για να δημιουργήσετε έναν λογαριασμό χρησιμοποιώντας έναν μεσίτη ή μέσω TreasuryDirect® θα χρειαστείτε τον αριθμό κοινωνικής ασφάλισης (ή το EIN εάν είστε επιχείρηση), τη διεύθυνση ηλεκτρονικού ταχυδρομείου και τους αριθμούς δρομολόγησης και λογαριασμών τραπεζών για να χρηματοδοτήσετε τις αγορές σας και να συλλέξετε τα κέρδη σας.
  • TreasuryDirect® οι χρήστες μπορούν να αγοράσουν και να πουλήσουν χρεόγραφα ίδιου τύπου κάθε είδους στον ιστότοπο, και μπορούν ακόμη και να προγραμματίσουν επαναλαμβανόμενες αγορές ή επαναγορές νέων ομολόγων, όπως για την επενδυτική στρατηγική σκάλας ή εφάπαξ.
Αγορά μετοχής χωρίς χρηματιστή Βήμα 4
Αγορά μετοχής χωρίς χρηματιστή Βήμα 4

Βήμα 2. Επιλέξτε μια δημοπρασία

Το Υπουργείο Οικονομικών των ΗΠΑ πραγματοποιεί δημοπρασίες ομολόγων κάθε Φεβρουάριο, Μάιο, Αύγουστο και Νοέμβριο, όταν εκδίδει νέα ομόλογα με ημερομηνία λήξης 30 χρόνια στο μέλλον. Τους άλλους μήνες του έτους, το ταμείο επανεκδίδει παλαιότερα ομόλογα, με ημερομηνίες λήξης πιο κοντά στην ημερομηνία πώλησης. Μπορείτε να υποβάλετε προσφορές την ίδια την ημερομηνία δημοπρασίας ή να προγραμματίσετε εκ των προτέρων αγορές καθορίζοντας την ονομαστική αξία των αποθεμάτων που θα αγοράσετε και συμφωνώντας να πληρώσετε την καθορισμένη τιμή μη ανταγωνιστικής αγοράς.

Αγορά μετοχής χωρίς χρηματιστή Βήμα 6
Αγορά μετοχής χωρίς χρηματιστή Βήμα 6

Βήμα 3. Τοποθετήστε την προσφορά σας

Οι πλειστηριασμοί ομολογιακών ομολόγων αποτελούνται από δύο φάσεις, πρώτα ανταγωνιστικές και στη συνέχεια μη ανταγωνιστικές προσφορές. Κατά τη διάρκεια της ανταγωνιστικής προσφοράς, οι προσφέροντες καθορίζουν την ονομαστική αξία των ομολόγων που θέλουν να αγοράσουν, καθώς και την απόδοση που απαιτούν. Απονέμονται όλα, κάποια ή καμία από την ονομαστική αξία στην οποία υποβάλλουν προσφορές, με βάση τον τρόπο με τον οποίο η προσφορά τους αντιστοιχεί σε σχέση με τους άλλους πλειοδότες. Αφού ολοκληρωθεί η ανταγωνιστική υποβολή προσφορών, το Υπουργείο Οικονομικών λαμβάνει το μέσο ποσοστό απόδοσης ομολόγων των κερδοφόρων ανταγωνιστικών προσφορών και απονέμει μη ανταγωνιστικές προσφορές με αυτήν την απόδοση.

  • Η μη ανταγωνιστική υποβολή προσφορών είναι η πιο κοινή μορφή υποβολής προσφορών για αγορές ομολόγων νέου ή μικρού μεγέθους. Οι μη ανταγωνιστικοί πλειοδότες συμφωνούν να αποδεχτούν την υψηλή απόδοση που καθορίζεται από τον ανταγωνιστικό πλειστηριασμό και καθορίζουν το ποσό της ονομαστικής αξίας των ομολόγων που θα αγοράσουν.
  • Οι ανταγωνιστικοί πλειοδότες είναι συνήθως ιδρύματα ή ειδικοί στην αγορά και υποβάλλουν προσφορές μεταξύ τους για την ονομαστική αξία των ομολόγων. Δημοσιεύουν το ποσό της ονομαστικής αξίας που θέλουν να αγοράσουν και την απόδοση που θέλουν να λάβουν. Το Υπουργείο Οικονομικών απονέμει προσφορές που ξεκινούν με την προσφορά για τη χαμηλότερη απόδοση, αν και κανένας υποψήφιος δεν μπορεί να αγοράσει περισσότερο από το 35% της συνολικής προσφοράς.
  • Η ανταγωνιστική υποβολή προσφορών είναι πολύπλοκη και απαιτεί περισσότερη γνώση από ό, τι παρέχει αυτό το περίγραμμα. Για να υποβάλετε μια ανταγωνιστική προσφορά θα πρέπει να μάθετε για την αγορά, να εξετάσετε τις πρόσφατες εκπτώσεις ομολόγων ή τα επιτόκια πριμοδότησης για τον τύπο ομολόγου που θέλετε να αγοράσετε και να συνεργαστείτε με μεσίτη ή μόνοι σας για να προβλέψετε πώς ο πληθωρισμός συσσωρεύεται έναντι του επιτοκίου προσφέρεται στο ομόλογο.

Συνιστάται: